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Pourquoi faire un bilan de vos biens ?

De nos jours, nous n’avons pas une, mais cinq cartes de crédit, deux comptes d’épargne et trois comptes chèques dans trois institutions financières différentes dont une près de l’usine de notre ancien employeur, une autre dans notre ville natale et la dernière à proximité de notre résidence, un coffret de sûreté, deux REER… la liste pourrait s’allonger presque indéfiniment ! Et si demain quelqu’un était chargé de disposer de ces actifs afin de remettre les sommes dues à des héritiers ? Comment procéderait-il ? Comment pourrait-il connaître l’existence de tous ces biens, de tous ces investissements, de toutes ces dettes et de tous ces actifs numériques incluant les comptes sur les réseaux sociaux et les photos ?

Toutes ces recherches pourraient sensiblement retarder le règlement d’une succession et empêcher des proches de jouir rapidement des sommes qui leur sont destinées. Sans les données contenues dans un bilan, les héritiers auront de la difficulté à évaluer la valeur de ce que vous leur laissez. En fait, ils auraient intérêt à refuser tout legs si la succession est déficitaire. Il peut aussi servir aux fins de redistribution de patrimoine à la suite d'une séparation ou d'un divorce, par exemple. Un tel document serait également très utile dans l'éventualité d'une réclamation d'assurance, d'un incendie ou de votre inaptitude.

Or il existe un moyen simple et efficace pour éviter ces tracas : le bilan patrimonial.

Que comprend le bilan patrimonial ?
Le bilan patrimonial est un inventaire des éléments (biens, police d’assurance, argent,  actifs numériques,etc.) qui composent votre patrimoine. Cet inventaire est aussi axé sur la localisation de ces biens et valeurs : le nom et l’adresse de l’institution où se trouvent les comptes bancaires, ceux des émetteurs de cartes de crédit, des courtiers et du voisin à qui est due une petite somme depuis trop longtemps.

Téléchargez gratuitement le formulaire « Patrimoine 360 » et indiquez à vos proches l'existence de vos avoirs.



 
 

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