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Avant de prendre une décision à ce sujet, il importe d’abord de prendre conscience des enjeux juridiques associés au règlement d’une succession. Depuis l’entrée en vigueur du Code civil du Québec, le règlement d'une succession est, plus que jamais, un processus délicat et complexe. La loi prévoit des règles de transmission des biens d'une personne décédée à ses héritiers et une marche à suivre précise pour liquider la succession. De plus, accepter une succession sans inventaire comporte un risque important pour l’héritier, soit celui d’être tenu de payer les dettes du défunt à même ses biens personnels. L'intervention du notaire à titre de conseiller juridique ou comme maître d'œuvre du règlement de la succession vous assure une tranquillité d'esprit quant au respect de la procédure à suivre et à la résolution des problématiques juridiques. Il peut conseiller le liquidateur dans toute démarche entourant par exemple la recherche et la vérification du dernier testament; la confection de l'inventaire; l'acceptation ou la renonciation par les héritiers; la réclamation des bénéfices des rentes et des prestations; la liquidation du patrimoine familial; la production des déclarations d'impôt et la transmission et le partage des biens.

Au Québec, il existe deux registres des dispositions testamentaires : celui de la Chambre des notaires du Québec et celui du Barreau du Québec. À condition de présenter une demande comportant toutes les pièces requises, les délais d’obtention des certificats de recherche sont calculés de la même façon dans les deux cas : • Si le décès est survenu il y a moins de deux semaines, vos certificats de recherche seront postés dans les trois semaines qui suivent la réception de votre demande. • Si le décès est survenu il y a plus de deux semaines, vos certificats de recherche seront postés dans les deux semaines qui suivent la réception de votre demande.

Il n'est pas possible d'obtenir une copie des testaments révoqués par le testateur. D'une part, la recherche effectuée au Registre des dispositions testamentaires ne permet de retracer que le dernier testament qui y est inscrit. D'autre part, sous réserve d’une décision du tribunal, seul le testateur peut obtenir copie des testaments antérieurs qu’il a révoqués. Ces testaments sont protégés par le secret professionnel. Le notaire ne peut donc pas en produire de copie.

Les testaments sont confidentiels. Au décès du testateur, seules les personnes concernées par la succession peuvent le consulter. Un héritier peut demander au liquidateur une copie des dispositions du testament qui le concernent. Si une personne est nommée en tant que légataire à titre particulier de biens matériels identifiés au testament, elle a le droit d'obtenir l'information qui concerne son legs. Si elle est désignée légataire d'une part de l'ensemble des biens du défunt, elle a alors la possibilité de demander une copie complète du testament et non seulement une partie de celui-ci. Sachez cependant que depuis l'entrée en vigueur du nouveau Code de procédure civile, les notaires sont tenus de donner communication du testament du défunt aux héritiers, de même qu'aux personnes qui auraient hérité en l'absence de testament. Au cas de refus du notaire, une demande peut être adressée au tribunal. Nous vous invitons à faire une recherche au Registre des testaments de la Chambre des notaires du Québec et du Barreau du Québec pour connaître le nom du notaire qui a reçu le dernier testament.

Le règlement d’une succession comporte plusieurs étapes qui doivent être exécutées conformément à la loi. Elles commencent au jour du décès et vont jusqu’au moment de la remise finale des biens aux héritiers. Un notaire peut assister le liquidateur et l’aider à s’acquitter de ses tâches.

Le testament notarié est celui qui présente le plus d’avantages en termes d’efficacité juridique et de protection.

Non. Seuls le testateur ou un notaire mandaté à cet effet et ayant obtenu l'autorisation du testateur peuvent obtenir une copie du testament d'une personne de son vivant. Le testateur peut obtenir une copie de son testament en communiquant directement avec son notaire. Si le testateur ne connaît pas les coordonnées de son notaire, il peut communiquer avec la Chambre des notaires. Si le testateur ignore le nom du notaire qui a reçu son dernier testament, il devra présenter une demande de recherche auprès du Registre des testaments de la Chambre des notaires. Si le testateur habite dans la région de Montréal, il peut présenter sa demande en personne en fournissant deux pièces d'identité comportant une photo et en payant les frais de 23 $ (taxes incluses). Si le testateur ne peut pas se déplacer ou s’il habite en région éloignée, il peut s'adresser au notaire de son choix qui, sur présentation des deux pièces d'identité, pourra transmettre une demande de recherche au Registre. Le testateur obtiendra du Registre un certificat de recherche portant le nom du notaire et la date du dernier testament. Notez qu'une demande de recherche pour une personne vivante ne peut pas être présentée par la poste.

Suite au décès, il faut rechercher le dernier testament signé par le défunt. Vous devez donc vérifier dans les papiers du défunt et faire les demandes de recherches testamentaires à la Chambre des notaires et au Barreau du Québec. Si le dernier testament trouvé est notarié, il n'a pas à être vérifié ni validé. En revanche, le testament olographe et le testament fait devant témoins doivent faire l'objet d'une vérification par un notaire ou par le tribunal. Cette procédure permet de s’assurer, d’une part, que la personne décédée est bien l'auteur du testament, et, d’autre part, que la forme du testament respecte les prescriptions édictées par le Code civil à ce sujet. La procédure de vérification entraîne des frais et des délais additionnels.

Comme le notaire est tenu de conserver l’original du bilan patrimonial en lieu sûr et qu’il en requiert l’inscription dans un registre à la Chambre des notaires du Québec, la recherche éventuelle de ce document par le liquidateur ou le mandataire s’en trouve grandement facilitée. Le notaire conservera votre bilan patrimonial en sécurité, ce qui est judicieux compte tenu des risques de fraude et vol d’identité.

La Chambre des notaires du Québec invite la population à faire preuve de prudence et à consulter un notaire avant de poser un geste qui pourrait être considéré comme étant un acte d’acceptation de la succession. Ceci est particulièrement important si vous ne savez pas encore si vous allez ou non accepter la succession du défunt. Le notaire saura vous protéger en vous expliquant ce que vous pouvez et ne pouvez pas faire. D'autre part, tant que les recherches testamentaires ne sont pas complétées, il est possible que vous n'ayez pas en main le dernier testament de la personne décédée. Si vous n'êtes pas liquidateur ou héritier aux termes du dernier testament, vous pourriez disposer de biens qui appartiennent à d'autres.

Un testament vous permet d’exprimer dès maintenant vos volontés concernant la distribution de vos biens après votre décès. Vous pouvez désigner la ou les personnes à qui ces biens seront légués et la part que chacun recevra. En l’absence de testament, c'est la loi qui déterminera vos héritiers et ce qu’ils recevront.

Le liquidateur est le responsable du règlement de la succession. En tant qu'administrateur des biens du défunt, le liquidateur doit agir avec prudence et diligence, avec loyauté, honnêteté et dans le meilleur intérêt des héritiers. Il doit aussi agir dans les limites que la loi et le testament lui imposent. Le liquidateur doit notamment : - rechercher si le défunt a fait un testament et le faire vérifier, le cas échéant; - faire un inventaire des biens et des dettes de la succession, à moins d'en avoir été exempté; - procéder à la publication de l'avis de clôture de l'inventaire et en informer les héritiers, à moins d'en avoir été exempté; - administrer la succession et vendre certains biens selon les pouvoirs prévus par la loi ou par le testament; - rendre des comptes aux héritiers une fois par année et à la fin du règlement de la succession; - payer les créanciers et les impôts fédéral et provincial; - remettre les biens aux héritiers; - demander le certificat de distribution des biens au ministère du revenu provincial et son équivalent (certificat de décharge) au fédéral. Il faut faire attention aux délais d'exécution de certaines étapes. À titre d'exemple, l'inventaire peut être utile aux héritiers pour décider s'ils acceptent ou refusent la succession. De plus, les héritiers ont, en principe, six mois à compter du décès pour prendre leur décision. Si le liquidateur ne respecte pas ses devoirs, tout intéressé peut demander son remplacement au tribunal. De plus, un liquidateur fautif s'expose à des recours judiciaires. À défaut de recours judiciaires, il sera difficile de forcer un liquidateur qui ne coopère pas à agir.

Seul le notaire qui a reçu le testament, ou le cessionnaire (si le notaire est décédé ou qu'il a pris sa retraite) peut émettre une copie conforme du testament. Vous devez donc communiquer avec votre notaire pour obtenir une nouvelle copie authentique du testament. Si vous n'avez pas les coordonnées de ce notaire, vous pouvez faire une recherche au tableau de l'Ordre à l'aide de notre outil Trouver un notaire ou en téléphonant à la Chambre des notaires. Si vous ne connaissez pas le nom du notaire qui a reçu le testament, vous pouvez faire une recherche testamentaire au Registre des dispositions testamentaires de la Chambre des notaires du Québec.

Vous n'êtes pas « attaché » à un notaire. Si vous avez fait affaire avec un notaire pour votre testament, par exemple, il n'est pas obligatoire de retourner chez lui pour faire votre mandat de protection, un nouveau testament ou l'achat d'une propriété. Le liquidateur de la succession n'est pas non plus obligé de faire affaire avec le notaire qui a reçu le testament pour le règlement de la succession. Il a le choix. Si vous ne connaissez pas de notaire, consultez votre entourage ou accédez à l’outil Trouver un notaire pour obtenir des noms de notaires selon différents critères de recherche et à proximité de votre domicile.

Afin de bénéficier des protections offertes par la loi, le règlement de la succession exige que chacune des étapes soit réalisée conformément à la loi, et ce, depuis le jour du décès jusqu’au moment de la remise finale des biens aux héritiers. Les procédures habituelles comprennent notamment : - l’obtention de la preuve du décès; - la recherche du testament; - la vérification du testament; - l’ouverture d’un compte dans une institution financière; - l’analyse des dispositions testamentaires; - la désignation du liquidateur s’il n’y a pas de testament; - la confection de l’inventaire; - l’exercice de l’option des héritiers; - les réclamations des bénéfices de l’assurance-vie, des rentes et des prestations; - les formalités fiscales; - la liquidation du patrimoine familial et des droits matrimoniaux; - la publication des avis; - l’administration des biens de la succession; - le paiement des dettes et des legs particuliers; - la reddition de compte; - le partage des biens de la succession; - la transmission des biens. En présence d'une succession solvable, les héritiers peuvent, à l'unanimité, décider de liquider la succession sans suivre les règles prescrites. Toutefois, s'ils le font, ils seront tenus au paiement des dettes de la succession au-delà de la valeur des biens qu’ils recueilleront. Nous vous invitons à faire preuve de prudence et de consulter un notaire à ce sujet.

La loi assimile certains gestes à une acceptation de la succession, donc de son passif autant que de son actif. Avant d’agir, il est recommandé de consulter un notaire, surtout si vous soupçonnez que la succession est déficitaire. Votre notaire est en mesure d’établir ce que vous pouvez et ne pouvez pas faire avant d’avoir fait la recherche testamentaire. D'autre part, même s'il n'y a aucun doute que la succession est solvable et que le problème d'acceptation présumée attachée à certains gestes ne vous préoccupe pas, il existe toujours la possibilité que vous ne soyez ni le liquidateur de la succession ni l'héritier du bien en question. Il est donc préférable de vous en assurer avant de poser quelque geste que ce soit. Nous vous invitons à communiquer avec un notaire pour plus d'informations sur vos droits et vos obligations.

La Chambre des notaires ne peut malheureusement pas retracer les testaments notariés reçus avant cette date. S'il s'agit du testament d'une personne décédée avant 1994 et que cette personne possédait un immeuble, il est possible d'obtenir une copie du testament en consultant le registre foncier. En effet, avant 1994, les testaments étaient publiés au registre foncier en même temps que la déclaration de transmission de l'immeuble. Autrement, il faudra faire la recherche en identifiant les notaires qui pratiquaient dans la ville ou le village où résidait le défunt et téléphoner à chacun d'eux.

Toute personne intéressée par la succession et qui produit une copie d'acte de décès émise par la Direction de l'État civil peut présenter une demande de recherche de testament au Registre des dispositions testamentaires du Québec. Cependant, le Code civil prévoit expressément que le liquidateur a la responsabilité d’établir que le défunt avait ou non fait un testament. Vous pouvez également demander à un notaire d’entreprendre les recherches nécessaires. Notez enfin que pour respecter la confidentialité de la démarche, le Registre ne communique les résultats de la recherche qu'à la personne qui en a fait la demande.

Bien qu'il n'existe aucune obligation de procéder à une recherche testamentaire, cette démarche est quasi incontournable. D'une part, la personne décédée a peut-être un testament qui date de plusieurs années ou encore un testament plus récent qu'elle a préféré tenir secret. D’autre part, les institutions financières et les organismes gouvernementaux exigent une preuve de recherche testamentaire et une copie du dernier testament du défunt avant de procéder au transfert des biens. La recherche au Registre des dispositions testamentaires demeure la meilleure façon, pour le liquidateur de la succession, de s'acquitter de son obligation de chercher le testament du défunt. Nous vous invitons à communiquer avec un notaire pour plus d'informations sur vos droits et vos obligations.

Pour savoir si vous êtes un héritier ou non, nous vous invitons à lire les testaments du défunt afin de voir comment les legs sont rédigés. Si vous avez de la difficulté à comprendre le testament, nous vous invitons à communiquer avec un notaire pour obtenir son avis. Pour connaître l'existence d'un testament, vous devez effectuer une recherche testamentaire dans les Registres des dispositions testamentaires de la Chambre des notaires du Québec. Vous obtiendrez ainsi un certificat de recherche, et s'il y a lieu, les coordonnées du notaire qui conserve le document recherché. Pour ce faire, vous avez besoin du certificat de décès de votre père émis par le Directeur de l'état civil. Il est possible pour vous de le commander directement auprès du Directeur sans passer par la nouvelle femme de votre père. Prenez note que vous devez faire deux demandes de recherche testamentaire : l'une auprès de la Chambre des notaires et l'autre auprès du Barreau du Québec.