Pourquoi devriez-vous faire un bilan de vos biens ?

Évitez des recherches laborieuses à votre liquidateur ou mandataire, indiquez-leur l’emplacement de vos biens et documents importants à l’aide du bilan de vos biens.

Le bilan patrimonial est l’inventaire de vos actifs et passifs, comme vos comptes en banque, placements, police d’assurance, propriété résidentielle et tout ce qui compose votre patrimoine et vos dettes. Il indique aussi l’endroit où se trouvent vos biens, vos actifs numériques et vos placements : le nom et l’adresse de l’institution où se trouvent les comptes bancaires et d’autres documents et détails importants.

Cet inventaire servira notamment à votre mandataire si votre inaptitude est établie ou au liquidateur successoral pour établir la liste de vos biens et de vos dettes. Retracer tous vos avoirs et vos dettes pourrait sensiblement retarder le règlement d’une succession et empêcher des proches de jouir rapidement des sommes qui leur sont destinées. Les héritiers auront de la difficulté à évaluer la valeur de ce que vous leur laissez, et auront du mal à évaluer si votre succession est déficitaire et qu’ils auraient intérêt à y renoncer.

Il peut aussi servir aux fins de redistribution du patrimoine à la suite d’une séparation ou d’un divorce, par exemple. Un tel document serait également très utile dans l’éventualité d’une réclamation d’assurance, d’un incendie ou d’un autre événement tragique.

Le bilan patrimonial est un document simple et qui peut éviter bien des complications.

Téléchargez gratuitement le formulaire « Patrimoine : votre guide 360 » et indiquez à vos proches l’existence de vos avoirs.