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Patrimoine 360, Le point sur ma vie

Actualités : Le lundi 23 octobre 2017

Facilitez la vie de vos proches et vivez l’esprit en paix avec le Patrimoine 360, Le point sur ma vie


Et si demain quelqu’un était chargé de régler votre succession, comment pourrait-il connaître l’existence de tous vos comptes bancaires, de vos investissements, de vos dettes, ainsi que l’emplacement des documents importants ?

Et si quelqu’un était chargé de s’occuper de votre bien-être et de vos biens dans l’éventualité de votre incapacité, comment pourrait-il connaître les médicaments qui vous sont nécessaires, la nature des directives médicales ou de vos obligations ?

La Chambre des notaires rend accessible au public le formulaire Patrimoine 360 pour indiquer à vos proches l’existence de :

  • vos comptes bancaires
  • vos cartes de crédit
  • vos polices d’assurance
  • vos placements
  • vos régimes de retraite
  • vos dettes
  • votre coffret de sûreté
  • vos contrats et documents légaux
  •  vos comptes de réseaux sociaux
  • vos photos, etc.

Un bilan utile en plusieurs circonstances
Cet inventaire servira notamment au liquidateur successoral ou à votre mandataire si votre inaptitude est établie. Il peut aussi servir aux fins de redistribution du patrimoine à la suite d’une séparation ou d’un divorce, par exemple. Un tel document serait également très utile dans l’éventualité d’une réclamation d’assurance, d’un incendie ou d’un autre événement tragique.

Obtenez l’aide de votre notaire
Afin que rien ne vous échappe, vous avez intérêt à consulter un notaire qui recevra votre bilan en forme notariée ou qui révisera votre bilan et l’annexera à un acte de dépôt. Dans un cas comme dans l’autre, le notaire conservera votre bilan dans un lieu sûr dans son greffe (voûte à l’épreuve du feu). Le document est ainsi protégé contre les risques d’intrusion et de destruction. De plus, le notaire inscrira votre bilan dans un registre à la Chambre des notaires du Québec, ce qui facilitera grandement sa recherche éventuelle par le liquidateur ou le mandataire.

Conservation en lieu sûr
Comme ce document contient des informations personnelles et confidentielles, mieux vaut le conserver dans un endroit sécurisé comme un coffre-fort ou un coffret de sûreté.

Mise à jour périodique
Le bilan patrimonial doit être mis à jour périodiquement pour refléter votre réalité financière et personnelle.

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